Ken uw klant

In dit artikel leggen we uit wat KYC precies is, hoe het uitgevoerd wordt en waarom je als online casinobezoeker of wedder op sport KYC volledig moet onderschrijven. 

Waarom is je klant kennen belangrijk?

Iedere handelaar in wat dan ook zal onmiddellijk bevestigen dat voor hem of haar ‘de klant kennen’ erg belangrijk is. Hoe beter je de klant kent, des te beter kun je namelijk inspelen op hun behoeften. Hoe meer je over een (potentiële) klant weet, hoe meer je hem of haar kunt aansmeren.

Het concept van KYC zoals we het hier bedoelen heeft echter betrekking op een heel ander vlak, namelijk ‘veiligheid’. En in relatie tot KYC in online casino’s betreft het de veiligheid van zowel het casino als de speler, en zelfs de gehele samenleving. Zonder KYC, zoals we hieronder zullen aantonen, zou er in online casino’s al gauw een wanordelijk ‘potje’ van gemaakt worden. En dan bedoelen we natuurlijk niet een ‘rommelig potje poker’.

Wat is ‘KYC’?

wat is kycMaar wat is het tegenwoordige KYC waar de aanbieders van online kansspelen aan moeten voldoen dan wel? KYC is niets anders dan het verificatieproces van de gegevens die je als nieuwe speler bij inschrijving op een goksite moet opgeven. Die gegevens zijn sowieso de volgende:

  • Identiteit (persoonsgegegevens zoals naam, geboorteplaats, nationaliteit)
  • Leeftijd
  • E-mailadres
  • Woonadres
  • Telefoonnummer

Het verstrekken van deze gegevens aan de uitbaters van online gokgelegenheden is van alle tijden. Wat bij KYC nieuw is, is dat deze data door het casino grondig geverifieerd wordt.

De eerste online casino’s vroegen namelijk al om deze data die de spelers ook volop aanleverden: bij hetzelfde casino, op honderd verschillende manieren. Zo kon je ook honderd keer voordelig van hun welkomstbonus profiteren. Tegenwoordig kan dat niet meer: via KYC weten de online casino’s precies wie jij als unieke persoon en speler bent.

Het doel van KYC in online casino’s

Het ‘waarom’ van het toepassen van KYC in online casino’s is tweeledig, namelijk:

  • als maatregel tegen het witwassen van crimineel of zwart geld;
  • als onderdeel van het ‘verantwoord gokken’ principe.

Casino’s zijn van nature bij uitstek geschikt om ‘besmet’ geld keurig netjes schoon te wassen. Illegale inkomsten worden bij het casino ingewisseld voor tegoeden (fiches) om mee te spelen. Zodra je diezelfde tegoeden weer laat uitbetalen, heb je ineens ‘gewonnen’ in het casino en kun je verklaren waar de poen vandaan komt. Met KYC worden dit soort ‘trucjes’ ondervangen. KYC speelt ook een rol in het begrip ‘verantwoord gokken’, een speerpunt bij de regulering van de Nederlandse gokmarkt.

De oorsprong van KYC

Het KYC-concept zoals we dat nu kennen begon pas écht bij online casino’s een rol te spelen met de regulering van de eerste gokmarkten. Daarvóór waren het slechts enkele grote ‘goedwillende’ casinogame- en sportweddenschapaanbieders die met KYC pionierden.

Hun uitgangspunt was toen echter voornamelijk de veiligheid en het welbevinden van hun geregistreerde klanten. Een terugkerende en financieel ‘gezonde’ klant levert namelijk veel meer op, dan de in korte tijd blut gespeelde verslaafde gokker. Een sterk aan de eerste KYC-initiatieven gelieerde term deed dan ook haar intrede: ‘verantwoord gokken’.

Verantwoord gokken

verantwoord gokkenTips en adviezen waarmee spelers hun spannende en aangename casinobezoekjes ook leuk en gezellig konden houden werden geformuleerd. Links naar hulpverleningsinstanties voor problematische gokkers werden op casinowebsites geplaatst en zelflimiterende configuraties werden geïntegreerd. ‘Verantwoord gokken’ is tegenwoordig wijd en zijd een bekend fenomeen, en iedere speler kan zichzelf stortings-, speeltijd- en verlieslimieten opleggen.

Met de regulering van gokmarkten tijdens de laatste jaren stelden overheden informatieverstrekking over verantwoord gokken als eis voor vergunningverlening. Ook de legale Nederlandse online casino’s moeten op hun website van de Ksa verplicht informatie over het onderwerp geven. Daarnaast is ook het CRUKS een belangrijk onderdeel van zowel ‘verantwoord gokken’ als het KYC-proces in Nederlandse online casino’s.

Benodigde documentatie voor KYC

Als we naar KYC in de huidige legale Nederlandse online casino’s kijken, dan houdt dit een mooi midden tussen de twee doelstellingen. Aan de ene kant wordt witwassen en fraude bestreden, en aan de andere kant wordt de speler beschermd. Naast de al eerder genoemde persoonsgegevens vragen de Nederlandse online gokpaleizen om de volgende details:

  • Een IBAN-nummer: het unieke ‘Internationale Bank Account Nummer’ verbonden aan een bankrekening op jouw naam.
  • Je burgerservicenummer (BSN): je unieke Nederlandse persoonsnummer.

Je voor- en achternaam, geboortedatum en -plaats, geslacht en BSN die je opgeeft moeten overeenkomen met die op je ID-kaart. Het casino kan eventueel om een scan van je ID vragen om deze gegevens te verifiëren. Deze gegevens worden door het casino vervolgens naar het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen, oftewel ‘CRUKS’ gestuurd.

Wat is CRUKS-verificatie?

Nederlandse legale online casino’s zijn verplicht om iedere nieuwe speler te checken bij het CRUKS. In het CRUKS staan spelers geregistreerd die, om zichzelf en hun omgeving te beschermen, van gokken moeten worden uitgesloten. Het zijn dus vrijwillig of verplicht opgenomen problematische of zelfs verslaafde gokkers. De persoonsgegevens worden geverifieerd en kent het CRUKS je nu eens niet als klant, dan pas wordt de casino-account geactiveerd.

Financiële verificaties bij KYC

Als je eenmaal in het bezit bent van je nieuwe casinorekening, dan stort je daar natuurlijk speelgeld op. Bij Nederlandse casino’s kan dat slechts op beperkte manieren: via Visa en MasterCard creditcards of via iDEAL thuisbankieren. Waarom? Omdat deze online betaalmethoden gelinkt zijn aan een unieke Nederlandse bankrekening (met die unieke IBAN). En op die Nederlandse bankrekening staat natuurlijk alleen maar ‘wit’ geld, waarvan de (legale) herkomst altijd te achterhalen is.

Bij e-wallets zoals PayPal, Skrill en Neteller is dat niet het geval. Die kun je ‘uploaden’ met tegoeden afkomstig van wat dan ook. Laat staan de geschenkkaarten of ‘vouchercodes’ die iedere doorsnee terrorist met cash geld kan aankopen om zo zijn pikzwarte fondsen te witten. Daarom zijn dit soort betaalmethoden bij Nederlandse online casino’s in de ban gedaan.

Bij zowel stortingen als uitbetalingen kunnen casino’s hun spelers om aanvullende financiële informatie vragen. Het gaat meestal om een bewijs dat de bankrekening ook echt op hun naam staat. Zo kunnen zowel de rechtmatige herkomst als juiste bestemming van gelden vastgesteld worden, voordat een transactie uitgevoerd wordt.

De beste KYC-methode: iDIN

In Nederland is er nog een tweede veel gemakkelijkere methode om je volledige identiteit in één klap geverifieerd te krijgen. Geen gedoe met scans of foto’s van bankafschriften, paspoorten, ID-kaarten, rijbewijzen of creditcards meer, en geen wachttijden meer voor goedkeuring. Die methode heet ‘iDIN’ (en ook iDEAL).

Verificatie via iDIN loopt via het thuisbankieren van je eigen bank. Kies bij iDIN identificatie in een online casino simpelweg voor de bank waar je rekening loopt. Je zult onmiddellijk naar je eigen thuisbankieren omgeving geleid worden. Log in bij je bank zoals je gewend bent en voilá, je bent geïdentificeerd.

Een laatste methode is om via iDEAL meteen een eerste storting te doen bij het casino. Ook dan ben je zowel financieel als persoonlijk compleet geïdentificeerd en geverifieerd.

Veel Gestelde Vragen

  • KYC is het ‘ken je klant’ uitgangspunt. De online casino’s moeten namelijk, op last van vergunningverstrekkers, precies weten wie hun klanten zijn en hun identiteit verifiëren. Bij je registratie als nieuwe speler bij een casino moet je daarom scans of foto’s van documenten zoals je ID-bewijs of paspoort uploaden.

  • Een hoog risico klant voor KYC is een speler die zich niet of gebrekkig kan legitimeren bij registratie, die niet of onvoldoende de herkomst van de gestorte speeltegoeden kan verklaren of een bewezen of vermoedde geschiedenis van problematisch gokgedrag heeft.

  • Het ‘ken je klant’ concept is belangrijk om fraude of het witwassen van onrechtmatig verkregen geld in het online casino te voorkomen en problematisch gokgedrag van de spelers tegen te gaan.

Abonneer u op nieuws en promoties van Casinoned.com